개인형 퇴직연금(IRP) 한국형 올웨더 전략 2025년 3월 정리

안녕하세요.

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

 

오늘은 한국형 올웨더 전략으로 운용하고 있는 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌에 대해 2025년 3월 정리를 진행하겠습니다.

1. 개인형 퇴직연금(IRP) 2025년 3월 정리

 

 2025년 3월에는 +1,074,170원의 평가손익을 기록했습니다. 3월에 글로벌 증시가 상당히 안 좋았지만, 채권과 금 가격이 오르면서 포트폴리오 수익을 어느정도 방어해 주었습니다. 세부내역은 아래에서 계속해서 보여드리겠습니다.

 

2. 2025년 3월 한국형 올웨더 포트폴리오 배당금 내역

 2025년 3월 배당금은 총 409,462원 받았습니다. 배당금과 평가손익을 모두 더하면 손익은 1,483,632원입니다.

 

3. 2025년 3월 말 기준 종목별 성과

 

 2025년 3월 종목별 성과는 위와 같은데요. 미국 트럼프 대통령의 관세 정책으로 인해 글로벌 증시 흐름이 좋지 않았기 때문에 주식 자산은 모두 (-)를 기록하고 있습니다. 그래도 금과 채권 자산이 수익을 유지해 주고 있어서 포트폴리오가 우상향하고 있어서 다행입니다.

 

 3월에는 종목 변경이 있었는데요. ACE국고채10년 ETF를 RISE KIS국고채30년 Enhanced ETF로 교체했습니다. 제가 그 동안 국고채 30년 ETF가 없는 줄 잘못 알고 국고채 10년 ETF를 보유하고 있었어서 ACE국고채10년 ETF를 매도한 자금 그대로 RISE KIS국고채30년 Enhanced를 매수하였습니다. 국고채30년 ETF는 다른 운용사에도 출시했지만, RISE KIS국고채30년 Enhanced ETF의 성과가 가장 좋은 것으로 보여 선택했습니다.

 

 배당금을 받은 자금은 RISE 머니마켓액티브를 매수하고 있습니다. 현금을 그냥 방치하기 보다는 조금이라도 이자 수익을 얻기 위해 파킹 목적의 매매라고 생각하시면 되겠습니다.

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 그럼 한국형 올웨더 전략 3월 말 정리는 여기서 마무리하고, 4월 말 정리로 돌아오겠습니다. 지금까지 긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

 

- 돈맛선생 -