개인형 형퇴직연금(IRP) 한국형 올웨더 전략 2025년 1월 정산

안녕하세요.

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

 

오늘은 한국형 올웨더 전략으로 운용 중인 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌에 대해 2025년 1월 정산을 해보겠습니다.

1. 개인형 퇴직연금(IRP) 2025년 1월 정산

 2025년 1월에는 +906,275원 (+1.50%)의 평가손익을 기록했습니다. 1월에 글로벌 증시가 아주 좋은 흐름은 아니었지만, 양호한 흐름을 보이면서 나쁘지 않은 성과를 기록했습니다. 포트폴리오에 포함된 금 가격도 역사적 최고가를 경신하면서 포트폴리오 수익에 기여했습니다.

 

 차트상 투자원금이 2024년 12월말에 비해 급격히 증가한 것으로 보는데, 이는 2024년 말에 포트폴리오를 모두 정리한 후 2025년 1월에 포트폴리오 조정을 하면서 발생한 현상입니다. 즉, 2024년에 포트폴리오 운용성과가 좋아서 원금이 늘어난 효과가 일어난 것입니다.

 

2. 2025년 1월 한국형 올웨더 포트폴리오 배당금 내역

 2025년 1월 배당금은 총 4개 ETF로부터 총 868,698원의 배당금을 받았습니다. 배당금과 평가손익을 모두 더한 수익은 1,774,973원으로 매입금액 기준 +2.93%의 수익률입니다. 배당금을 포함한 수익률은 앞으로 2025년 1월부터의 누적 배당금과 해당 월말의 평가손익을 더해서 계산하도록 하겠습니다.

 

3. 2025년 1월말 기준 종목별 성과

 2025년 1월 종목별 성과는 위와 같은데요. 작년부터 금이 포트폴리오 수익에 효자 노릇을 톡톡히 하고 있는 모습입니다. 그리고 1월에는 미국보다는 KOSPI200 성과가 좋아서 포트폴리오 성과도 좋게 기록할 수 있었던 것 같습니다. KODEX 200타겟위클리커버드콜 ETF에서 배당금도 223,008원 받았으니 1월에 가장 효자 종목이 아니었나 생각도 드네요.

 

 한국형 올웨더 전략은 1년 단위 리밸런싱이기에 2월에도 동일한 포트폴리오로 운용할 예정입니다. 2월에도 좋은 성과를 기록하길 바라면서 2025년 1월 한국형 올웨더 정산은 여기서 마무리하겠습니다. 긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

 

- 돈맛선생 -