개인연금저축펀드 배당 ETF 투자 2024년 12월 정산 - 미국배당다우존스(SCHD) 적립식 투자

안녕하세요.

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

오늘은 적립식 배당 ETF 투자를 하고 있는 개인연금저축펀드 2024년 12월 정산을 해보겠습니다.

1. 개인연금저축펀드 2024년 12월 배당금 수령 내역

 2024년 12월에는 배당 ETF 적립식 투자를 하고 있는 개인연금저축펀드 계좌에서 총 116,074원의 배당금을 수령했습니다. 11월 98,224원에서 +17,850원 (+18.17%) 증가하였습니다. 포트폴리오 조정의 효과였는지, 종목별 배당금 내역을 통해 알아 보도록 하겠습니다.

 

2. 2024년 12월 종목별 배당금 수령 내역

 먼저 한국형 SCHD인 미국배당다우존스 ETF 배당금 내역입니다. SOL미국배당다우존스와 TIGER미국배당다우존스 ETF를 통해 총 63,280원의 배당금을 받았습니다. 11월에 비해 +28,776원 (+83.40%) 증가하였습니다. 두 종목의 세부내역을 정리하면 아래와 같습니다.

 배당 기준일 (2024년 11월 27일) 종가로 배당수익률을 계산해 보면 SOL미국배당다우존스가 0.38%, TIGER미국배당다우존스가 0.37% 정도 나오네요. SOL미국배당다우존스가 0.01%p 정도 높지만, 거의 동일한 배당금 수준이라고 보시면 될 것 같습니다. 역시 배당 투자는 수량이 무기인 것 같습니다.

 다음으로 TIGER미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF로는 52,794원의 배당금을 받았습니다. 주당 126원의 배당금이 지급되었고, 11월말 기준 419주를 보유한 결과로 배당 기준일 (2024년 11월 27일) 종가 기준 배당수익률로는 1.26%입니다. 그리고 11월 배당금 16,740원에서 +36,054원 (+215.38%) 증가하였습니다. S&P500데일리커버드콜 ETF를 매도한 후에 나스닥100타겟데일리커버드콜 비중을 늘려서 급증한 결과입니다. S&P데일리커버드콜에 비해 배당금이 더 많기 때문에 12월 배당금의 증가는 나스닥100데일리커버드콜 ETF의 영향이 큰 것으로 보입니다.

 

3. 2024년 12월 개인연금저축펀드 배당 ETF 매매내역 및 잔고

 12월에는 75만원을 입금하였고, 12월에 받은 116,074원의 배당금과 남은 현금을 더해서 TIGER미국배당다우존스와 TIGER나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF를 8:2 비중으로 매수하였습니다. 매내내역은 아래와 같습니다.

  TIGER 미국배당다우존스를 주당 12,770원에 45주 매수하여 총 689,580원 매수하였고, TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜을 주당 10,630원에 17주 매수하여 총 180,710원 매수하였습니다. 2024년 마지막 매매였고, 현재 잔고는 아래 내역과 같습니다.

 2024년 12월까지 총 19,491,420원 어치를 매수하였으며 그 결과 미국배당다우존스(SOL미국배당다우존수 + TIGER미국배당다우존스)는 총 1,410주 보유하고 있으며, TIGER미국나스닥100타겟데일리커버드콜은 436 보유하고 있습니다. 그리고 평가손익은 +2,567,727원 (+13.18%) 수익을 기록하여 평가금액은 22,060,870원입니다. 그리고 평가금액 기준으로 종목별 비중은 미국배당다우존스 ETF가 78.47%, TIGER미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF가 21.52% 비중입니다. 미국배당다우존스와 나스닥100 ETF 비중은 8:2를 유지하도록 분기 또는 반기 정도에 한 번씩 리밸런싱해 나갈 예정입니다.

 

그럼 적립식 배당 ETF 투자 개인연금저축펀드 2024년 12월 정리는 여기서 마무리하겠습니다.

긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

 

- 돈맛선생 -