개인형퇴직연금(IRP) 한국형 올웨더 전략 2024년 12월 정산

안녕하세요.

돈맛선생입니다.

 

 오늘은 한국형 올웨더 전략으로 운용하고 있는 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에 대해 2024년 12월 정산을 해보도록 하겠습니다.

1. 개인형퇴직연금(IRP) 2024년 12월 정리

 12월은 글로벌 증시의 흐름이 좋지 않고, 채권금리도 오르면서 채권도 지지부진하여 전월 대비 -22,161원의 손실을 기록하였습니다. 그래도 62,691원의 배당금을 받아 평가손실을 만회할 수 있었습니다.

 배당금은 TIGER미국30년국채커버드콜액티브(H)에서 3,128원, TIGER배당커버드콜액티브 59,563원을 받아 총 62,691원의 배당금을 받았습니다.

 

2. 2024년 12월말 기준 종목별 성과

 

  2024년 12월말 기준 종목별 성과는 위와 같은데요. 미국 S&P500과 금현물의 성과는 굉장히 좋은 결과를 얻었습니다. 금은 12월 초중반 안 좋은 흐름도 보였지만, 12월 말이 갈수록 다시 가격 반등을 하며 높은 성과를 기록하였네요. S&P500도 12월에는 변동이 심했지만, 그래도 좋은 성과로 마무리되었습니다.

 

 아쉬운 점은 한국 증시와 채권 쪽인데요. 한국 증시가 환율 상승, 정치 불안 등으로 매우 안 좋은 흐름을 보였고, 12월에 금리 인하를 했지만 채권 금리는 오히려 상승하면서 채권 가격도 하락하면서 좋지 않은 성과를 기록했습니다. 그래도 포트폴리오 전체에 큰 손실을 입힌 정도는 아니라서 다행이라고 생각합니다.

 

3. 2024년 12월 거래내역 및 잔고 현황

 2024년 12월 30일에 보유한 모든 자산을 매도하였습니다. 그래서 2024년 12월 정산은 간략하게 작성했습니다. 2025년 1월 2일 부로 다시 한국형 올웨더 전략 비중대로 자산을 매수할 예정이며, 매수한 후에 2024년 회고와 함께 글을 작성하도록 하겠습니다. 

 

연말 마무리 잘 하시고, 새해 복 많이 받으세요.

오늘 글은 여기서 마무리하겠습니다.

긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

 

- 돈맛선생 -