개인형 퇴직연금 IRP 한국형 올웨더 2024년 2월 정산

안녕하세요~

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

오늘은 한국형 올웨더 전략으로 운용하고 있는 개인형 퇴직연금 IRP 2024년 2월 정산을 해보도록 하겠습니다.

1. 개인형 퇴직연금 IRP 2024년 2월 정산

 현재 2개의 IRP 중 한 개의 IRP에서는 2024년 2월부터 한국형 올웨더 전략으로 운용하고 있는데요. 2월 한 달 동안의 성과는 +0.09% 수익률을 올려 자산이 +50,166원 증가하였습니다. 전체 포트폴리오가 손실을 보지 않아서 개인적으로는 만족합니다. 운용 결과에 대한 세부내역은 다음과 같은데요.

 2월에도 글로벌 증시가 상승하면서 미국 주식과 한국 주식에 투자하는 ETF의 성과가 좋았습니다. 그 결과 2월 한 달 동안 S&P500은 +4.59%의 수익률을, KOSPI200은 +2.72%의 수익률을 거두었습니다. 그래서 글로벌 주식 ETF를 통해 2월 한 달 동안 +677,900원의 수익을 거두었습니다.

 채권 투자는 2월에 성과가 좋지 못 하였는데요. 2월에 금리가 하락할 것이라는 기대와는 달리 채권 금리가 오르면서 채권 가격이 하락한 결과입니다. 그 결과 미국 채권 ETF에서 총-4.61%, -609,275원의 손실을 보게 되었습니다. 그리고 제가 투자하고 있는 미국채 ETF는 30년 장기채 투자 ETF라서 하락폭이 더 컸습니다.

 금과 한국 채권은 큰 변동 없이 보합권에 머물면서 총 -80,260의 손실을 보았습니다. 한국 채권은 중기채 10년물에 투자하는 ETF라서 미국 채권에 비해 손실 폭이 작았던 것으로 생각됩니다.

2. 개인형 퇴직연금 IRP 한국형 올웨더에 대한 생각

 한 달이라는 짧은 기간 한국형 올웨더로 IRP를 운용했는데요. 위에서 보시는 바와 같이 30년 미국 장기채에 투자하는 ETF로 인해 전체 포트폴리오가 악영향을 받은 것으로 보이는데요. 물론 금리가 하락하게 되면 장기채권이 큰 수익을 가져다 줄 것으로 생각하지만, 변동성이 큰 것이 단점으로 와 닿는 2024년 2월 운용 결과였던 것 같습니다. 이런 점을 고려해서 30년 미국 장기채에 투자하는 ETF의 대안을 찾아서 교체 매매를 진행하는 것도 나쁘지 않을 것으로 판단하고 있습니다. 교체 매매를 진행하게 된다면 매매내역을 포스팅하도록 하겠습니다. (혹시 30년 미국 장기채를 대안할 ETF가 있다면 추천해 주시면 감사하겠습니다.)

 

지금까지 개인형 퇴직연금 IRP 2024년 2월 정산이었습니다.

돈맛캐슬의 돈맛선생이었습니다. 감사합니다.