연금저축펀드 ETF 수익률 2024년 2월 정리

안녕하세요~

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

오늘은 BAA(공격형)전략으로 운용하고 있는 연금저축펀드 계좌의 ETF 수익률을 정리해 보고자 합니다.

1. 연금저축펀드 2024년 2월 운용 전략

 저는 퀀트 투자로 유명하신 강환국님의 전략을 공부한 후, 연금저축펀드 계좌 2개 중 1개에서는 BAA전략으로 운용하고 있는데요. 2024년 2월부터 BAA전략으로 운용하기 시작하였습니다. 2024년 2월에는 BAA전략 상 미국채권과 현금으로 구성된 포트폴리오를 구성해야 했으나, 저는 이미 채권형 ETF를 보유하고 있었습니다. 그래서 수익률 상 크게 차이가 나지 않을 것이라고 판단하여 2월 1달 동안은 채권형 ETF인 "KBSTAR 머니마켓액티브"를 보유하였습니다.

BAA전략과 관련된 자세한 내용은 이전 글을 참고하시면 좋을 것 같습니다. 아래의 링크 참고하세요~

[투자일기] 2024년 2월 연금저축펀드 계좌 자산배분 내역

2. 연금저축펀드 ETF 수익률 2024년 2월 정산

 2024년 2월 한 달동안 "KBSTAR 머니마켓액티브" ETF는 1월 말 종가 기준 51,600원에서 2월 말 종가 기준 51,805원까지 상승하면서 한 달 동안 약 0.40% 상승하였습니다. 그래서 제 연금저축펀드는 아래와 같은 수익률을 기록하고 있습니다.

구분	투자원금	평가금액	평가손익	누적 수익률
KBSTAR 머니마켓액티브	30,508,575 원	31,031,195 원	+522,620 원	+1.71%
MMF	44,885 원	45,152	+267	+0.59%
합계	30,553,460 원	31,076,347 원	+522,887 원	+1.71%

 "KBSTAR 머니마켓액티브"도 MMF에 가까운 ETF라서 꾸준히 우상향하고 있는 모습입니다. 그래서 제 연금저축펀드도 현재는 계속해서 조금씩 우상향 하고 있는 상황이기도 하구요. 아무래도 주식형 ETF보다는 마음이 편한 투자가 아닐까 싶습니다.

 2월에는 시장 금리가 하락할 것으로 시장에서 기대했으나, 기대와 달리 채권 금리가 상승하면서 채권 ETF에 투자했다면 오히려 손실을 봤을 수도 있을 것 같습니다. 그래도 저는 MMF형 ETF에 투자해서 2월에도 포트폴리오가 조금이나마 우상향 할 수 있었습니다.

3. 연금저축펀드 2024년 3월 계획

 강환국님의 커뮤니티에 따르면 3월에도 BAA(공격형) 전략은 현금 66.7%와 LQD 33.3%의 비중으로 투자하도록 전략이 수정되었습니다. 3월에도 계속해서 현금과 채권형 ETF에 투자하는 전략이기 때문에 저는 "KBSTAR 머니마켓액티브" ETF 보유를 유지하도록 하겠습니다.

 

그럼 긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

중간에 포트폴리오가 바뀌지 않는 이상 2024년 3월 정산 때 BAA 전략 포트폴리오 글을 올리도록 하겠습니다.

돈맛캐슬의 돈맛선생이었습니다. 감사합니다.