안녕하세요.
돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.
오늘은 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌의 2024년 9,10월 정산 글을 작성해 보겠습니다.
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1. 개인형 퇴직연금(IRP) 2024년 9,10월 정산
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9~10월에도 미국증시가 좋은 흐름을 보이고, 금 가격도 많이 상승하면서 포트폴리오 전반의 수익률이 굉장히 좋은 흐름을 보이고 있습니다. 그 결과 9월말에는 7.59%, 10월말에는 +11.22% 의 수익률을 기록했습니다. 그래서 2월부터 약 5,300만원의 원금으로 시작한 한국형 올웨더 전략은 현재 10월말 평가금액 기준으로 약 6,000만원까지 증가하게 되었습니다. 지금까지 9개월의 성과가 굉장히 좋아서 뿌듯하네요.
2. 2024년 10월말 기준 종목별 성과
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2024년 10월말 기준 종목별 성과는 위의 표와 같은 상황인데요. 위에서 간략히 말씀 드렸듯이 미국증시의 호황과 금가격의 상승으로 전반적인 포트폴리오의 성과가 좋은 것을 볼 수 있습니다. S&P500은 +24.53%, 금은 +47.07%의 수익률로 채권자산이 부진한 성과를 올리고 있음에도 전반적인 포트폴리오의 성과를 이끌고 있습니다.
아쉬운 점은 금리가 하락할 때 TIGER미국채30년스트립액티브(합성H)가 (+) 수익률을 기록했었는데, 정리하지 못 하고 지금까지 보유하고 있는 점이 조금은 아쉽네요. 스트립전략이다 보니 변동성이 커서 9,10월에 금리가 상승하면서 다시 -9.62%의 수익률을 기록하고 있는 게 가장 큰 오점이네요. 다음에 (+)수익률을 기록하면 미련 없이 정리해야 겠습니다.
3. 배당금 현황
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2024년 9월과 10월에는 각 월에 62,963원의 배당금을 받아 총 125,926원의 배당금을 수령했습니다. 매월 일정한 배당금이 들어오고 있어서 큰 금액은 아니지만, 포트폴리오 성과에 조금이나마 도움이 되고 있어서 뿌듯한 것 같습니다. 그리고 수령한 배당금은 현재 KODEX머니마켓액티브를 매수하여 200,985원어치를 매수하였고, 56,059원은 현금으로 보유하고 있습니다. 앞으로 배당금이 어느정도 쌓여서 KODEX머니마켓액티브를 매수할 수 있는 금액이 되면 단순 현금 보유 대신 KODEX머니마켓액티브를 매수할 예정입니다.
그럼 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
한국형 올웨더 포트폴리오 글은 2024년 11월 정산으로 찾아오겠습니다.
감사합니다.
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