본문 바로가기
재테크일기

개인형 퇴직연금(IRP) 한국형 올웨더 전략 2024년 9,10월 정산

by 돈맛선생 2024. 11. 3.
반응형

안녕하세요.

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

오늘은 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌의 2024년 9,10월 정산 글을 작성해 보겠습니다.

1. 개인형 퇴직연금(IRP) 2024년 9,10월 정산

 9~10월에도 미국증시가 좋은 흐름을 보이고, 금 가격도 많이 상승하면서 포트폴리오 전반의 수익률이 굉장히 좋은 흐름을 보이고 있습니다. 그 결과 9월말에는 7.59%, 10월말에는 +11.22% 의 수익률을 기록했습니다. 그래서 2월부터 약 5,300만원의 원금으로 시작한 한국형 올웨더 전략은 현재 10월말 평가금액 기준으로 약 6,000만원까지 증가하게 되었습니다. 지금까지 9개월의 성과가 굉장히 좋아서 뿌듯하네요.

 

2. 2024년 10월말 기준 종목별 성과

 2024년 10월말 기준 종목별 성과는 위의 표와 같은 상황인데요. 위에서 간략히 말씀 드렸듯이 미국증시의 호황과 금가격의 상승으로 전반적인 포트폴리오의 성과가 좋은 것을 볼 수 있습니다. S&P500은 +24.53%, 금은 +47.07%의 수익률로 채권자산이 부진한 성과를 올리고 있음에도 전반적인 포트폴리오의 성과를 이끌고 있습니다.

 

 아쉬운 점은 금리가 하락할 때 TIGER미국채30년스트립액티브(합성H)가 (+) 수익률을 기록했었는데, 정리하지 못 하고 지금까지 보유하고 있는 점이 조금은 아쉽네요. 스트립전략이다 보니 변동성이 커서 9,10월에 금리가 상승하면서 다시 -9.62%의 수익률을 기록하고 있는 게 가장 큰 오점이네요. 다음에 (+)수익률을 기록하면 미련 없이 정리해야 겠습니다.

 

3. 배당금 현황

 2024년 9월과 10월에는 각 월에 62,963원의 배당금을 받아 총 125,926원의 배당금을 수령했습니다. 매월 일정한 배당금이 들어오고 있어서 큰 금액은 아니지만, 포트폴리오 성과에 조금이나마 도움이 되고 있어서 뿌듯한 것 같습니다. 그리고 수령한 배당금은 현재 KODEX머니마켓액티브를 매수하여 200,985원어치를 매수하였고, 56,059원은 현금으로 보유하고 있습니다. 앞으로 배당금이 어느정도 쌓여서 KODEX머니마켓액티브를 매수할 수 있는 금액이 되면 단순 현금 보유 대신 KODEX머니마켓액티브를 매수할 예정입니다.

 

그럼 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

한국형 올웨더 포트폴리오 글은 2024년 11월 정산으로 찾아오겠습니다.

감사합니다.

반응형

댓글