개인형퇴직연금(IRP) 배당 ETF 투자 내역 2024년 4월 ~ 9월 정산

안녕하세요.

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

오늘은 2024년 4월 ~ 9월 개인형퇴직연금(IRP) 배당 ETF 투자 내역을 작성해 보겠습니다.

IRP 계좌에서는 원래 배당 ETF 투자가 아니라 자산 배분 운용을 하고 있었는데, 6월부터 배당 ETF 투자로 변경해서 배당 ETF 투자 내역을 정리해 보겠습니다.

1. 개인형퇴직연금(IRP) 2024년 4월 ~ 9월 배당금 내역

IRP 계좌에서 배당 ETF 투자를 한 것은 6월부터이기 때문에 4~6월에  받은 배당금은 원래 개인연금저축에서 보유했을 때 받은 배당금입니다. 그래도 편의상 IRP 배당 ETF 투자 내역에 정리해 보도록 하겠습니다.

첫 번째로 KODEX한국부동산리츠인프라 ETF입니다. IRP 계좌에서 KODEX한국부동산리츠인프라 ETF를 70%의 비중으로 매수하였는데요. 그래서 KODEX한국부동산리츠인프라 ETF에서 7월부터 본격적인 배당금을 받았고, 현재는 매월 34,000 ~ 35,000원 수준의 배당금을 받고 있습니다. 그 결과 KODEX한국부동산리츠인프라 ETF 로부터 2024년 4월부터 총 116,756원의 배당금을 수령하였습니다.

원래는 개인연금저축펀드에서 TIGER리츠부동산인프라 ETF를 보유하고 있었는데, KODEX한국부동산리츠인프라 ETF가 출시되면서 종목 변경을 했습니다. 왜냐하면 KODEX한국부동산리츠인프라 ETF가 맥쿼리인프라 리츠 보유 비중이 높고, ETF 보수도 낮게 책정됐기 때문입니다. 한국 리츠에 투자하는 ETF의 배당금은 맥쿼리인프라의 배당에 따라 좌지우지된다고 판단하여 맥쿼리인프라의 비중이 조금 더 높은 KODEX한국부동산리츠인프라 ETF를 선택했습니다.

다음으로 TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H) ETF입니다. IRP 계좌 특성상 30%는 안전자산에 투자하여야 하는데, 6월에 배당 투자를 결심하고 처음에는 어떤 ETF를 보유할지 정하지 못 해서 7월에 TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H) ETF를 매수하였고, 8월부터 배당금을 받았습니다.

 

TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H) ETF를 매수한 이유는 미국 기준금리가 인하될 것이라고 생각이 되나, 그 시점이 불확실하다고 느꼈습니다. 그래서 마냥 금리 인하만 기다리기 보다는 커버드콜 전략을 통해서 매월 일정 수준의 배당금을 받으면서 기준금리 인하 시 채권가격 상승을 통한 수익도 얻을 수 있는 ETF라고 생각하여 매수했습니다. 그 결과 8월, 9월 두 달 연속 매월 23,600원의 배당금을 받았고, 지금까지 총 47,200원의 배당금을 받았습니다.

 

2. 개인형퇴직연금(IRP) 총 배당금 수령 내역

IRP 계좌에서 배당 ETF 투자를 통해 2024년 4월부터 받은 월별 배당 내역은 위의 차트와 같습니다. 그리고 이를 합산하면 2024년 4월부터 총 163,956원의 배당금을 받았습니다. 물론, 배당 ETF 투자 전에 받은 배당금도 있지만, 본격적인 배당 ETF 투자를 통해 받은 배당금만 정리했습니다.

 

3. 개인형퇴직연금(IRP) 잔고 내역 및 매매 내역

9월에는 IRP 계좌에서 보유하고 있던 현금으로 KODEX 미국배당커버드콜액티브 ETF 14주를 주당 11,170원에 매수했습니다. 이 ETF는 미국배당주에 투자하면서 운용 매니저의 판단에 따라 종목별 커버드콜 전략을 구사합니다. 모든 종목이 아니라 매니저의 판단에 따라 일부 종목에 대해서만 커버드콜 전략을 구사하기 때문에 주가 상승과 함께 비교적 높은 배당을 받을 수 있을 것이라고 생각하여 매수 했습니다. 약 연 6%의 배당 수익률을 기대하고 있습니다.

그 결과 현재는 3가지의 ETF를 보유중이며 현황은 위의 캡처와 같습니다. 배당을 목적으로 투자하는 계좌이기 때문에 배당 수익률이 좋다고 판단한 ETF 위주로 보유 중입니다. 다만, 위험자산 비율이 70%에 육박하여 리츠 ETF와 미국배당커버드콜 ETF를 추가 매수할 수 있을지는 10월에 지켜봐야 할 것 같습니다.

 

그럼 긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

 

- 돈맛선생 -