연금저축펀드 ETF 투자 수익률 2024년 3,4월 - BAA전략

안녕하세요

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

그 동안 투자 일기를 기록하지 못 해서 오늘은 2024년 3월, 4월 정산 및 5월 매매 내역을 한 번에 정리해 보도록 하겠습니다.

1. 2024년 3월, 4월 정산

BAA 전략으로 운용하고 있는 연금저축펀드는 3월에는 "KBSTAR 머니마켓액티브"에 비중 100%로 투자했었고, 4월에는 나스닥100에 100% 투자했었습니다. 그래서 3월에는 원금 손실 없이 자산이 우상향 했으나, 4월에는 생각보다 인플레이션이 잡히지 않는 모습으로 금리인하에 대한 기대감이 줄어 들고 금리인상에 대한 우려가 생기면서 글로벌 증시가 좋은 흐름을 보이지 못 했습니다. 특히, 4월에는 전략이 변경되면서 1~3월 비축해 두었던 150만원을 추가 입금하면서 나스닥100 ETF를 매수했는데, 좋은 흐름을 보이지 못 해 평가손익이 조금 더 커졌던 것 같습니다.

 

2. BAA전략 2024년 3,4월 후기

3월까지는 BAA전략이 현금 보유와 채권 투자였지만, 4월에 나스닥100 100% 투자로 변경되면서 150만원을 추가 입금했는데, 4월 한 달 동안 나스닥의 흐름이 좋지 못 해서 평가손실을 입었습니다. 그래서 추가로 150만원을 입금하여 원금이 커졌지만, 손실도 더 커지는 결과를 낳았습니다. 그래서 앞으로는 특정월에 몰아서 입금하기 보다는 매월 50만원씩 꾸준히 입금하여 매월 원금을 키워 나가면서 특정월의 전략의 승률에 따라 평가손익이 휘둘리지 않도록 하려고 합니다. 그래야 특정월에 입금을 몰아서 했는데, 그 월의 전략이 틀릴 경우 손실이 커지는 것을 방지할 수 있을 것이라고 생각해서입니다.

 

3. 2024년 5월 전략

BAA전략상 5월에는 원자재 기업에 33.3%, 채권에 66.7%를 투자하게 되었습니다. 그래서 현재 연금저축펀드에서 투자할 수 있는 ETF인 TIGER글로벌자원생산기업(합성H)에 약 33.3%를, KBSTAR머니마켓액티브에 약 66.7%, 그리고 짜투리 금액은 MMF로 보유하고 있습니다. 글을 쓰고 있는 현재까지 흐름이 좋아서 4월에 입은 손실을 메울 수 있을 것 같은데, 월말까지 지켜보고, 6월 전략에 따라 매매를 진행하도록 하겠습니다.

 

오랜만에 글을 쓰면서 정리가 잘 안 된 느낌인데, 앞으로 월말/월초에 꾸준하게 정리를 해 나가도록 하겠습니다.

그럼 두서 없는 글 읽어 주셔서 감사합니다.

돈맛캐슬의 돈맛선생이었습니다.

감사합니다.