개인형 퇴직연금(IRP) 한국형 올웨더 전략 2024년 3,4월 정산

안녕하세요~

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

오늘은 한국형 올웨더 전략으로 운용하고 있는 개인형 퇴직연금 계좌에 대해 2024년 3,4월 정산을 해보도록 하겠습니다.

개인형 퇴직연금(IRP) 2024년 3,4월 정산

 한국형 올웨더 전략은 3월에는 글로벌 증시가 좋았으나, 4월에는 전반적으로 흐름이 좋지 않아 3월에 벌었던 수익을 조금은 반납하는 손실을 보게 되었는데요. 그래도 4월말즈음에 조금 회복하면서 손실폭을 줄이며 마감할 수 있었습니다. 그래도 4월말까지는 전체 포트폴리오가 수익을 보고 있어서 다행입니다.

 4월말 기준으로 최초 원금 대비 2,075,082원의 평가수익을 얻어서 +4.02%의 수익률을 올리고 있습니다. 매입금액 대비로는 4월말 기준 2,017,928원의 평가수익에 +3.91%의 수익률을 올리고 있습니다.

 한국형 올웨더 포트폴리오에서 보유하고 있는 TIGER프리미엄배당액티브 ETF에서 꾸준하게 매월 1% 수준의 배당금이 지급되고 있어서 이 또한 든든한 역할을 해주고 있는데요. 저는 받은 배당을 다시 KBSTAR미국30년국채엔화노출(합성 H)에 투자하고 있습니다. 이는 현재 엔화가 저점이라는 판단과 미국의 금리가 앞으로 하락할 가능성을 염두해 두고 매수한 것입니다. 한국형 올웨더는 연단위 리밸런싱이기 때문에 배당으로 발생하는 추가 자금은 KBSTAR미국30년국채엔화노출(합성 H)와 같은 파킹형 ETF를 매수할 예정입니다. 종목이 변동될 경우에는 월단위 정산 때 공지해 드리도록 하겠습니다.

 

3,4월의 성과를 늦게나마 짧게 정리해 보았는데요. 5월말 정리는 조금 더 빨리 해서 업로드하도록 하겠습니다.

그럼 돈맛캐슬의 돈맛선생이었습니다.

감사합니다.