개인형 퇴직연금(IRP) 한국형 올웨더 전략 2024년 5~8월 정산

안녕하세요.

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

오늘은 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌의 2024년 5~8월 정산 글을 작성해 보겠습니다.

6,7월 또 게을러 져서 글을 안 썼는데, 다시 작성해 보도록 하겠습니다.

 

개인형 퇴직연금(IRP) 2024년 5~8월 정산

 글로벌 증시가 2024년 5~7월까지는 굉장히 좋은 흐름을 이어가면서 제 개인형 퇴직연금 계좌도 지속적으로 우상향을 했는데요. 하지만, 8월 초부터 미국 경기 둔화 우려와 미국 기술주들의 조정으로 인해서 전반적으로 흐름이 좋지 않았습니다. 그래서 5~7월까지는 지속적으로 성과가 좋아서 평가손익이 +4,265,420원까지 찍으며 연초 원금대비 +8.65%의 성과를 보였습니다. 하지만, 8월말에는 +,4077,530원, +8.48%의 성과로 마무리되었습니다.

 

 2024년 8월에 주식의 성과는 좋지 않았지만, 경기 둔화 우려에 따른 금리 인하 기대감이 높아지며 채권의 성과가 회복되면서 포트폴리오 성과가 크게 나빠지진 않아서 다행입니다. 8월말 기준 +8.48%의 성과도 굉장히 우수한 성과이지만, 7월말까지 꾸준하게 우상향하던 성과가 약간은 꺾여서 아쉬운 마음이 들긴 합니다. 아무튼, 8월은 자산배분의 힘을 제대로 느낄 수 있었던 한 달이었던 것 같습니다.

2024년 8월말 기준 종목별 성과

 8월말 기준 종목별 성과는 위와 같은 상황인데요. 역시 S&P500의 성과가 좋은 것을 볼 수 있고, 올해 금의 성과도 굉장히 좋은 것을 볼 수 있습니다. 위에서도 말씀 드렸듯이 7월까지 성과가 좋지 않았던 채권의 흐름도 8월 들어 굉장히 개선되면서 포트폴리오 전반의 성과가 유지되고 있음을 알 수 있습니다.

 그리고 중간에 포트폴리오의 변화가 있었는데요. 처음에 보유하고 있었던 예금이 만기가 되면서 해당 금액을 모두 ACE국고채10년에 투자하였습니다. 그리고 각 투자자산에서 받은 배당금은 일부는 TIGER 미국30년국채프리미엄액티브(H)에 투자하고 있며, 8월부터는 현금성 자산인 KODEX 머니마켓액티브 ETF를 매수하고 있습니다.

배당금 현황

  한국형 올웨더 포트폴리오 보유 자산 일부에서는 배당금을 받고 있는데요. 올해 5~8월 동안 총 302,959원의 배당금을 받았고, 2024년 총 배당금은 478,825원입니다. KOSPI200의 성과가 현재까지 썩 좋지 않은 모습을 봤을 때, KOSPI200 ETF대신에 TIGER배당프리미엄액티브를 선택한 것이 개인적으로 마음에 드네요. 아무튼 배당금도 포트폴리오 수익에 쏠쏠한 역할을 하고 있는 것 같아 뿌듯합니다. (5~7월의 273원/ 273원/ 660원의 배당금은 KBSTAR미국30년 국채엔화노출(합성H) 배당금 입니다.)

 

그럼 긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

한국형 올웨도 포트폴리오 글은 2024년 9월 정산으로 찾아 오겠습니다.

그럼 9월에도 성투하는 달 되시길 바라겠습니다.

감사합니다.