개인연금저축펀드 퀀트투자 BAA 전략 투자 정산 - 2024년 5월

안녕하세요.

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

오늘은 퀀트투자인 BAA 전략으로 운용하고 있는 개인연금저축펀드 계좌의 2024년 5월 정산을 해보도록 하겠습니다.

1. 개인연금저축펀드 BAA 전략 2024년 5월 정산

 BAA전략으로 운용하고 있는 개인연금저축펀드는 2024년 5월에 원자재관련 기업 33.3%와 현금 66.7%를 보유하는 전략으로 운용하였습니다. 그 결과 5월 한달 동안 +39,290원의 평가수익을 올릴 수 있었습니다. 4월 말대비로는 +579,697원의 평가수익이긴한데, 5월초에 50만원을 추가납입했기 때문에 순수한 평가이익은 아닙니다. 그리고 4월말까지 보유하고 있었던 나스닥100 ETF에서 43,125원의 배당금을 수령하여 평가수익과 배당수익을 합쳐 총 82,415원의 수익을 올렸습니다.

2. 개인연금저축펀드 BAA전략 2024년 5월 후기

 원자재관련 ETF가 5월 초에는 수익률이 좋았으나, 월말이 될수록 수익률이 떨어지면서 평가손실을 본 게 조금은 아쉬웠습니다. 그래도 비중이 33.3%라서 전체적으로는 (+) 마감한 것이 다행이라고 생각합니다. 이렇게 보니 자산배분의 중요성을 다시 한 번 느낄 수 있었던 2024년 5월이었던 것 같네요.

3. 2024년 6월 운용 전략

 BAA전략상 6월에는 나스닥에 100% 투자하게 되었습니다. 그래서 현재 개인연금저축펀드에는 ACE나스닥100 ETF를 100% 보유하고 있는데요. 6월 현재까지 금리인하 기대감으로 미국증시가 굉장히 많이 상승하여 지금까지는 운용수익이 좋은 모습입니다. 월말까지 지켜보고, 7월에 2024년 6월 정산을 해보도록 하겠습니다.

 

 그럼 긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

 돈맛캐슬의 돈맛선생이었습니다.