개인연금저축펀드 BAA 전략 2024년 6~8월 정산

안녕하세요~

돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.

오늘은 퀀트투자 BAA전략으로 운용 중인 개인연금저축펀드 2024년 6,7,8월 정산 글을 작성해 보겠습니다.

개인연금저축펀드 2024년 6~8월 정산

 BAA 전략으로 운용하고 있는 개인연금저축펀드는 1개월 단위로 리밸런싱을 진행하고 있는데요. 5월부터 나스닥100 ETF를 100% 보유하고 있는 전략으로 운용하고 있습니다. 그래서 6월까지 굉장히 성과가 좋다가 7월부터 글로벌 증시의 흐름이 좋지 않다보니 평가손익이 많이 줄어 들었습니다.

 

 6월 말에는 +2,340,906원 (+6.97%)까지 최고점을 찍었다가 7월, 8월 나스닥100이 조정을 겪으면서 8월말 기준 평가손익 +442,005원 (수익률 +1.28%)로 마무되었습니다. 매월 50만원씩 적립식으로 입금하고 있기 때문에 8월에는 실질적으로 마이너스(-) 수익률을 거두게 되었네요.

 

2024년 8월말 기준 종목별 성과

 위에서 말씀 드렸듯이 2024년 5월부터 나스닥100 ETF를 100% 비중으로 보유하고 있는데요. 현재 종목별 성과는 위의 캡처와 같은데, 나스닥100 ETF 비중이 100%이다보니 나스닥100의 성과가 곧 포트폴리오의 성과와 거의 동일한 상황입니다. 그리고 배당금 등으로 받은 현금은 현금성 자산인 MMF로 보유하고 있습니다. BAA전략을 운용하면서 8월말까지 배당금은 총 95,235원을 수령하였습니다.

 

2024년 9월 BAA 운용 전략

 2024년 9월도 BAA전략으로 나스닥100을 100% 보유하게 되었는데요. 그래서 50만원을 추가로 납입한 후에, 나스닥100 ETF를 추가로 매수하여 나스닥100 ETF를 100% 보유할 예정입니다. 종목은 동일하게 ACE 미국나스닥100을 매수할 예정입니다. 9월에는 글로벌 증시가 반등하여 좋은 성과를 거두면 좋겠습니다.

 

그럼 오늘 글은 여기서 마치고, BAA전략 글은 2024년 9월말 정산 때 작성하도록 하겠습니다.

긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.