한국형 SCHD, 미국배당다우존스 ETF 비교

안녕하세요.
돈맛캐슬의 돈맛선생입니다.
 
 오늘은 한국형 SCHD인 미국배당다우존스 ETF를 비교해 보려고 합니다. 저도 매월 배당투자로 꾸준히 미국배당다우존스 ETF를 사모으고 있는데, 요즘 워낙 Hot한 ETF라서 어떤 4종의 ETF 중 어느 ETF가 가장 좋을지 궁금했는데요. 그래서 오늘 4종의 미국배당다우존스 ETF를 비교한 후, 교체 매매도 고려할 예정입니다.

1. 기본정보

 오늘 비교할 4종의 미국배당다우존스 ETF는 KODEX, SOL, ACE, TIGER 미국배당다우존스입니다. 그럼 표를 통해서 ETF를 비교해 보도록 하겠습니다. 각 항목 중에서 가장 좋은 지표를 가진 ETF에 빨간색 글씨로 표시하겠습니다.

구분	KODEX 미국배당다우존스	SOL 미국배당다우존스	ACE 미국배당다우존스	TIGER 미국배당다우존스
운용사	삼성자산운용	신한자산운용	한국투자신탁운용	미래에셋자산운용
상장일	2024.08.13	2022.11.15	2021.10.21	2023.06.20
순자산	2,697억원	7,029억원	4,862억원	16,166억원
개인연금 투자 가능 여부	O	O	O	O
퇴직연금 투자 가능 여부	O	O	O	O
환헤지	X	X	X	X
연간배당률	0.57%	3.28%	3.42%	3.33%
최근 주당 배당금	33원 (2024.10.14)	32원 (2024.10.30)	45원 (2024.10.14)	34원 (2024.10.30)
월배당 여부	O	O	O	O
총보수	0.0099%	0.0100%	0.0100%	0.0100%
실비용	0.1024%	0.1584%	0.1602%	0.1453%
수익률 (2024.11.11 기준)
1주	5.44%	5.21%	5.23%	5.15%
1개월	6.40%	6.58%	6.42%	6.54%
3개월	-	12.13%	12.16%	11.90%
6개월	-	14.42%	14.57%	14.25%
YTD	-	26.74%	26.79%	26.50%
1년	-	39.03%	39.28%	38.57%
3년	-	-	12.47%	-
거래량	83만주	35만주	27만주	97만주
거래대금	86억원	38억원	34억원	119억원
괴리율	-0.01%	0.06%	0.09%	0.08%
추적오차율	0.37%	0.55%	0.58%	0.47%

 

2. 미국배당다우존스 ETF 4종 비교 분석

 4종목 모두 월배당을 지급하는 배당 ETF로 기본적인 특성은 비슷합니다. 최근 배당은 ACE미국배당다우존스 ETF가 45원으로 가장 많이 지급되었지만, 이는 최근 1달의 배당만 높을 수도 있기 때문에 최근 배당금이 많다고 해서 꼭 좋은 것만은 아닙니다. 실제로 연간배당률로 봤을 때는 ACE미국배당다우존스가 3.42%로 가장 높지만, SOL과 TIGER와 큰 차이가 나지 않음을 알 수 있습니다. KODEX는 상장한지 얼마 안 돼서 0.57%로 계산되었는데, 여기에 6을 곱하면 약 3.42%의 연간배당률이 될 것이라고 생각됩니다.
 
 비용적인 측면에서는 KODEX가 앞서고 있는데요. 총보수율은 나머지 3개 ETF와 큰 차이가 나지 않지만, 실비용측면으로 봤을 때 가장 낮음을 알 수 있습니다. 원래 상장 초반에 비용이 높이 측정되는 경우가 있는데, KODEX의 경우 비용 관리가 잘 되고 있는 것으로 판단됩니다.
 
 수익률로 봤을 때는 ACE가 가장 뛰어난데요. 3개월 ~ 3년 수익률에서 가장 뛰어나게 운용되고 있음을 알 수 있습니다. 물론 그 차이가 크지는 않지만, 그래도 원금이 커진다면 이 차이도 크게 느껴질 수도 있을 것 같습니다. 최근 수익률로는 KODEX와 SOL ETF가 좋은 성과를 거둔 것으로 보여집니다.
 
 거래량은 TIGER가 가장 많아 거래대금도 가장 큰 편인데요. 상장할 때부터 꽤나 큰 규모로 상장한 영향도 어느 정도 있는 것 같습니다. 그런데 눈에 띄는 것은 가장 후발 주자인 KODEX의 거래량과 거래대금이 TIGER에 이어 2위라는 점과 월배당을 가장 먼저 시작한 SOL의 거래량과 거래대금이 크지 않다는 점이 눈에 띄네요.
 
 마지막으로 괴리율과 추적오차율을 봤을 때 KODEX가 굉장히 기초지수를 잘 추적하고 있는 것으로 보입니다. 그만큼 운용역들이 ETF를 잘 관리하고 있는 것으로 보이고 투자자 입장에서는 기초지수와의 큰 괴리감 없이 투자할 수 있는 ETF가 아닐까 싶습니다. 물론 괴리가 크면 투자 후 매도할 때 더 유리하게 매도할 기회가 생길 수도 있지만, 기본적으로 괴리율가 추적오차율은 낮을수록 좋습니다.
 

3. 개인적인 생각

 이렇게 간단하게 4가지 미국배당다우존스 ETF를 비교해 봤는데요. 저는 지금 SOL 미국배당다우존스와 TIGER 미국배당다우존스를 보유하고 있는데, 위의 비교 내용을 봤을 때 개인적으로 KODEX 미국배당다우존스가 눈에 띄는 것 같습니다. 하지만, KODEX 미국배당다우존스 ETF가 아직 상장 초기이기 때문에 조금 더 지켜 본 후에 판단하려고 합니다. 일단은 계속해서 TIGER 미국배당다우존스를 모아가면서 KODEX 미국배당다우존스의 추이를 본 후에 SOL 미국배당다우존스를 교체할지를 고민해 봐야 할 것 같습니다. 오늘 비교 내용을 봤을때, 미국배당다우존스 ETF를 월배당으로 지급한 선발주자인 SOL 미국배당다우존스가 생각보다 메리트가 없는 모습이라 교체 매매를 진행한다면 TIGER보다는 SOL을 교체하는 게 좋을 것으로 보이네요.
 
그럼 긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.
다음에 더 유익한 글로 찾아오겠습니다.
 

- 돈맛선생-