ETF 분석 | KODEX 미국서학개미 - FOMO 방지용으로 투자할만한 ETF

안녕하세요.

돈맛선생입니다.

 

 이번엔 국내 ETF 중 출시 후 인기를 끌고 있는 "KODEX 미국서학개미" ETF에 대해 알아보려고 합니다. 개인적으로도 2025년에 적립식으로 투자를 시작할 생각을 하고 있는 ETF라 자세히 봐보도록 하겠습니다.

* 해당 글은 투자 권유를 목적으로 하는 글이 아닙니다. 모두 개인적인 관점으로 작성된 글이며, 모든 투자의 책임은 개인의 몫임을 알립니다.

1. KODEX 미국서학개미 ETF 투자포인트

 KODEX 미국서학개미 ETF는 삼성자산운용에서 2023년 12월 27에 상장한 ETF입니다. 해당 ETF는 미국 주식에 투자하는 개미 투자자들인 "서학개미"들이 보유하고 있는 미국주식 상위 25종목을 담은 ETF입니다. 서학개미들의 수익률이 S&P500이나 나스닥 지수보다 좋은 것에 착안한 아이디어를 바탕으로 만든 ETF로 주요 투자포인트는 아래와 같습니다.

(출처: 삼성자산운용 홈페이지)

투자포인트 ① 매월 리밸런싱되는 '서학개미 가중방식' 포트폴리오

 한국예탁결제원 기준 국내투자자들의 미국주식 투자금액 상위 25종목을 기준으로 포트폴리오를 구성합니다. 또한, 한국예탁결제원 기준 투자금액에 따라 매월 리밸런싱을 하기 때문에 트렌드를 놓치지 않을 수 있습니다. 따라서 현재 인기 있는 종목과 앞으로 유망한 종목까지 자연스럽게 분산 투자가 가능하여 FOMO 방지에 효과적일 것이라고 생각합니다. 즉, KODEX 미국서학개미 ETF에 투자함으로써 미국 주식 투자자들 대부분이 보유하는 종목을 자연스럽게 보유하게 되는 효과로 시장에 소외되지 않는 효과를 얻을 수 있습니다.

 

투자포인트 ② 미국대표지수 대비 좋은 성과

(출처: 삼성자산운용 홈페이지)

 KODEX 미국서학개미 ETF 출시 당시 분석한 결과 서학개미지수가 미국대표지수인 S&P500, 나스닥100보다도 좋은 성과를 보인 것으로 분석됐습니다. 이는 서학개미들이 인기 있고, 수익률이 높은 종목을 보유하는 비중이 미국주요지수 대비 높기 때문이라고 보여집니다. 하지만, 이는 서학개미지수에 비중이 높은 종목의 성과가 좋지 않을 경우 미국대표지수 대비 성과가 안 좋을 수도 있다는 것을 의미하기에 양날의 검과 같다고 볼 수도 있겠습니다.

 

투자포인트 ③ 해외 직접 투자 대비 세율면에서 유리할 수 있음

 해외 주시 직접 투자 시 이익금이 250만원이 넘을 경우 양도소득세 22%가 부과되는데요. 반면, ETF로 투자로 이익금이 250만원 넘더라도 배당소득세 15.4%가 부과되기에 세율면에서 유리합니다. 물론, 이익금이 250미만일 경우에는 세금을 내지 않아도 되기 때문에 해외 직접 투자가 유리한 면이 있습니다. 그리고 KODEX 미국서학개미 ETF는 개인연금, 퇴직연금(IRP,DC), ISA 등 절세계좌로도 투자가 가능하기에 해외 직접 투자 대비 유리한 면도 가지고 있습니다.

 

2. KODEX 미국서학개미 ETF 구성 종목 및 성과

구성 종목

2025년 01월 03일 기준

 2025년 1월 3일 기준 구성 종목은 위와 같습니다. 서학개미들이 좋아하는 25종목답게 테슬라와 NVIDIA, APPLE 등이 상위권에 포진해 있는 것을 보실 수 있습니다. 그만큼 미국 주식 최신 트렌드를 잘 따르는 ETF라고 생각할 수 있겠습니다.

 

KODEX 미국서학개미 ETF 성과

(출처: 삼성자산운용 홈페이지)

 2025년 1월 3일 기준 성과는 상장 이후 +90.36%를 기록할 정도로 굉장한 성과를 기록하고 있는데요. 특히, 최근 1년 수익률이 +94.56%를 기록할 정도로 좋은 성과를 기록한 ETF입니다. 성과를 보니 서학개미들의 투자 안목을 엿 볼 수 있으면서 해당 ETF를 투자하면 FOMO 방지는 확실히 될 것이라고 생각되어지네요.

 

3. KODEX 미국서학개미 ETF 수수료 및 분배금 현황

KODEX 미국서학개미 수수료

 2024년 11월 29일 기준 KODEX 미국서학개미 ETF의 수수료는 0.4015%로 아주 낮은 편은 아니지만, 유사유형 평균보수율(0.5801%)에 비해서는 낮은 수준을 유지하고 있습니다. 그래도 위에서 성과를 봤을 때 이 정도 수수료를 감당하면서 투자할 종목이지 않을까 하는 개인적인 생각입니다.

분배금 지급 현황

(출처: 삼성자산운용 홈페이지)

 

 분배금은 2024년 4월 30일 주당 11원 지급되어 분배금(배당)이 많이 나오는 ETF는 아닙니다. 구성 종목에서도 보실 수 있듯이 서학개미들은 보통 배당을 지급하지 않는 성장주를 많이 보유하고 있기 때문으로 보시면 될 것 같습니다. 배당을 생각하고 투자하신다면 KODEX 미국서학개미 ETF 보다는 다른 ETF를 선택하시는 게 좋을 것으로 생각합니다.

 

 이번엔 KODEX 미국서학개미 ETF에 대해 간략하게 알아 봤는데요. 개인적으로도 FOMO 방지용 투자로 올해부터 꾸준하게 적립식 투자를 해 나가려고 계획하고 있습니다. 그리고 해당 ETF에 대한 더 자세한 정보가 궁금하시다면 삼성자산운용 홈페이지 등을 참고하시면 되겠습니다.

 

 이번 글은 여기서 마무리하겠습니다.

 긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.

 

- 돈맛선생 -